月圆人团圆，佳节念平安。中秋假期来临，一些不法分子抓住节日契机，以节日福利、海外礼品兑换等形式设下金融圈套，将普通群众卷入洗钱相关违法链条。为守护群众节日财产，保障阖家欢度平安中秋，现就节日期间洗钱风险作出提示，呼吁社会大众增强防范意识，远离洗钱违法陷阱。

一、辨别节日新型套路，看清洗钱伪装圈套

节假日洗钱手段往往贴合节日场景，迷惑性较强，不法分子想方设法利用普通人的账户流转非法钱款，几类高发风险需要重点留意：

1. 节日代收转账圈套。打着过节帮人代收货款、帮忙接收节日补贴的幌子，许诺节日红包、劳务酬劳，要求帮忙接收资金再转到其他账户。殊不知已经沦为非法资金流转的工具，涉嫌参与洗钱相关违法活动。

2. 节日理财代操作圈套。朋友圈、微信群内传播所谓中秋专属高收益项目、节日限时理财，以高额节日回报作为诱饵，诱导个人协助处理陌生资金，背后极有可能是非法集资、诈骗赃款的洗白通道。

3. 海外过节汇兑圈套。假借海外亲友中秋寄款、跨境购置节日礼品、境外项目节日分红等说辞，鼓动民众参与非正规渠道跨境汇款、虚拟币换汇。这类交易脱离正规金融监管，极易沾染非法资金，财产与法律双重风险并存。

二、牢记三项防范要求，守住节日金融安全底线

欢度中秋的同时更要守牢财产关口，在此倡导大家践行三项防范要求，从源头避开洗钱风险：

第一，不轻易交付账号。个人银行卡、电话卡、支付账号仅限本人使用，切勿因短期小利交由他人保管、使用，不给不法分子可乘之机。

第二，不随意帮人过账。不管对方以过节帮忙、兼职任务、福利结算何种理由，拒绝替陌生人代收、代转资金，不触碰来路不明的资金流转业务。

第三，不被高利迷心智。面对节日高回报投资、非正规跨境汇兑保持清醒，拒绝参与虚拟货币炒作，摒弃 “轻松赚快钱” 的侥幸想法。

三、熟悉风险处置流程，遭遇可疑情况及时应对

一旦发现自己不慎接触可疑资金业务，切莫慌张，按照以下步骤处置，降低自身损失与法律风险：

1、立刻停止相关操作。马上中止一切资金往来，根据情况对银行卡、支付软件账户做保护性处理，避免更多非法资金经过本人账户。

2、完整留存相关线索。妥善保存聊天对话、交易截图、对方联系方式等全部线索材料，为后续调查提供依据。

3、主动上报寻求帮助。第一时间向开户银行、支付平台反馈异常，及时向公安反诈部门报案，如实陈述经过，积极配合调查工作。

四、凝聚全民反洗钱合力，共建节日良好金融环境

金融安全事关每一个家庭，反洗钱需要全社会共同参与。值此中秋团圆之时，倡议大家主动学习金融法律知识，和家人亲友分享洗钱风险案例；自觉规范使用个人金融工具，对各类可疑金融邀约敢于拒绝，共同抵制洗钱类违法行为。愿大家节日不忘防风险，提升辨别风险、规避风险的能力，平安团圆过节，共同营造风清气正的节日金融环境。