6月26日是国际禁毒日，毒品犯罪与洗钱犯罪深度绑定，贩毒所得赃款需通过各类隐蔽手段洗白，大量不法分子利用普通群众账户转移毒资，既助长毒品蔓延，也让群众卷入违法泥潭。特此结合“守住钱袋子・护好幸福家”防范非法金融宣传月，同步开展禁毒、反洗钱科普宣传，引导群众认清风险、守住底线。
一、认清毒品关联洗钱，识破不法分子套路
毒品犯罪获利金额巨大，犯罪分子无法直接使用现金完成购房、投资、经营等正常消费，必须通过多层资金操作掩盖资金真实来源，完整形成“贩毒—分流资金—洗白变现”的黑色产业链。
不同于大众熟知的收购银行卡套路，当前涉毒洗钱已延伸至更多隐蔽渠道：部分不法分子利用个体商铺、小型个体户经营流水过渡毒资；借助二手车、贵金属、奢侈品交易完成资金置换；利用境外小额汇兑、虚拟币场外交易拆分大额赃款。这类行为不直接索要银行卡，伪装成正常生意往来，隐蔽性更强，普通人很难识别背后涉毒本质。
整条链条中，普通群众、小微商户、自由从业者都可能被动成为资金中转环节，一旦卷入，将同步触碰禁毒、反洗钱双重法律红线。
二、紧盯日常场景，规避不易察觉的洗钱风险
涉毒洗钱风险藏在生活各类经济往来中，重点关注三类极易忽视的高危行为：
一是充当资金“中间人”。亲友、网友以临时周转、合伙做生意为由，要求代收大额转账、拆分取现。
二是借用经营账户走账。有陌生人提出借用门店收款码、对公账户代收货款，并支付一定手续费，看似不使用个人银行卡，实则经营账户同样受反洗钱监管，出借即涉嫌违法。
三是参与高价实物回购。线上线下低价兜售黄金、数码产品，再高价回收，利用商品差价转移非法资金，这类交易是毒资洗白的新型手段。
三、严守行为底线，筑牢双重防护屏障
想要远离毒品、规避洗钱法律风险，日常务必守住两条核心底线：
一是远离毒品，提高警惕。不接受陌生人赠送的零食、饮料、不明粉末，主动抵制各类新型毒品，从源头切断毒品交易需求。
二是管好账户，不贪小利。身份证、银行卡、微信、支付宝等支付工具仅限本人使用，坚决不出租、出借、出售；拒绝任何代收款项、代为转账、刷流水获利的兼职，不参与来路不明的资金兑换、跨境转账业务，不给毒资流转留下可乘之机。
四、全民共同参与，共建平安金融环境
禁毒反洗钱离不开全社会共同参与。倡议广大群众主动学习禁毒、反洗钱法律知识，自觉规范使用个人金融账户，主动抵制各类违法金融活动；主动发挥监督作用，发现涉毒、涉洗钱相关线索第一时间上报。禁毒防线与反洗钱防线相辅相成，让我们自觉远离毒品陷阱、严守账户使用红线，携手打造无毒、安全、稳定的社会金融环境。