当前，随着金融业态不断发展，各类洗钱违法活动花样持续翻新、隐蔽手段不断升级，往往依托电信诈骗、网络赌博、非法集资、跨境黑产等滋生蔓延。为切实筑牢全民反洗钱安全防线，守护群众资金安全与家庭幸福，特此揭露常见洗钱陷阱，号召全员共同抵制洗钱违法行为。

一、认清新型洗钱风险，识破常见隐蔽陷阱

不同于传统认知中的大额非法交易，当下洗钱行为更加贴近日常生活，利用普通群众账户“洗白”资金成为不法分子主要手段，常见陷阱主要分为四类：

1、账户租借陷阱。不法分子以每日高薪、轻松兼职为诱饵，诱导群众出租、出借、出售个人银行卡、电话卡、微信、支付宝等支付账户，利用个人账户转移非法资金。

2、刷流水套利陷阱。以“刷金融流水”“刷单返利”为噱头，邀请群众参与陌生账户代收代转，利用小额佣金诱惑用户协助转移黑钱，看似简单获利，实则参与洗钱违法活动。

3、公私代付陷阱。通过网络平台、社交群组发布代付、代收业务，假借企业对账、资金周转等名义，诱导个人为陌生对公、私人账户过渡资金，掩盖非法集资、诈骗所得资金流向。

4、跨境资金陷阱。以“境外高薪汇兑、海外投资回款”为由，诱导用户参与不明跨境转账、虚拟货币交易，通过虚拟资产洗白非法资金，隐蔽性强、风险极高。

二、坚守“三不”原则，筑牢反洗钱安全屏障

为从源头规避洗钱风险，守护个人与家庭资金安全，倡议全员严格遵守反洗钱“三不”安全准则：

第一，不租借账户。坚决不出租、不出售、不转借个人银行卡、电话卡及各类支付账户，不将闲置账户交由他人使用，守住金融安全第一道关口。

第二，不参与代转。不轻信高薪兼职、刷流水、代收代付等陌生业务，不协助任何不明主体转账、提现，杜绝一切可疑资金交易行为。

第三，不盲从获利。摒弃侥幸心理，不参与虚拟货币交易炒作、陌生跨境资金往来，拒绝一切无资质、高回报的可疑资金操作。

三、熟知应对举措，及时处置洗钱风险

若不慎接触、卷入可疑洗钱交易，务必第一时间妥善处置，最大程度降低损失：

1、立即终止操作。立刻停止所有资金交易，快速冻结个人银行卡、支付账户，防止非法资金持续流转。

2、完整留存证据。妥善保存聊天记录、转账凭证、对方账号等全部相关资料，为核查溯源提供依据。

3、及时报备举报。第一时间联系银行、支付机构说明情况，同时向公安机关、反诈中心报案，主动配合调查取证。

四、全民主动参与，共筑反洗钱坚固防线

反洗钱工作没有旁观者，金融安全需要人人守护。在此倡议广大群众主动学习反洗钱法律法规和风险知识，积极向家人、亲友普及洗钱风险套路；自觉遵守金融合规要求，规范使用个人金融账户，坚决抵制各类洗钱违法活动。

守住钱袋子，护好幸福家。让我们时刻绷紧金融安全之弦，提升识险、防险、避险能力，自觉远离洗钱风险，携手共建安全、合规、有序的良好金融环境！