金秋送爽，丹桂飘香，我们迎来了中秋与国庆双节同庆的美好时节。在这阖家团圆、举国欢庆的日子里，各类消费、转账、投资等金融活动也随之增多，洗钱犯罪可能会趁机“潜伏”在各类节日场景中。为了守护大家的财产安全和节日的安宁，我们特此开展中秋国庆双节反洗钱宣传，带大家深入了解反洗钱相关知识。

首先，我们要明确洗钱的定义。洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪的所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。简单来说，就是不法分子把非法获得的“脏钱”，通过一系列看似正常的金融或商业操作，变成看似合法的“干净钱”，从而逃避法律制裁

在节日场景中，常见的洗钱类型有以下几种。一是利用节日消费洗钱，不法分子可能会大量购买高档烟酒、珠宝首饰、奢侈品等，再通过地下渠道低价变卖，将非法资金转化为合法收入，比如在中秋期间，大量收购高端月饼礼盒后转卖；二是借助节日转账洗钱，他们可能会以 “节日红包”“礼金”“旅游费用” 等名义，将大额非法资金拆分成多笔小额资金，通过多个账户进行转账，分散监管注意力；三是利用节日投资洗钱，部分不法分子会趁节日期间一些人有投资需求，虚构投资项目，如“节日专属理财”“短期高回报投资”等，吸引人们投入资金，实则将非法资金混入其中，完成洗钱流程。

在双节期间我们要积极采取反洗钱措施，守护自身和社会的金融安全。第一，妥善保管个人金融信息，不将身份证、银行卡、网银 U 盾等重要证件随意转借他人，也不轻易向他人透露银行卡号、密码、短信验证码等信息，避免被不法分子利用账户进行洗钱活动；第二，谨慎进行节日消费和转账，面对陌生的消费链接、转账请求，要仔细核实对方身份和信息，不随意点击不明链接，不向陌生账户转账，遇到以 “节日福利”“中奖” 等名义要求先转账的情况，务必提高警惕；第三，主动配合金融机构的反洗钱工作，在银行办理开户、大额转账、购买理财产品等业务时，按照金融机构的要求提供真实、完整的身份信息和资料，不拒绝金融机构的合理审核请求；第四，发现可疑线索及时举报，若在节日期间发现有人频繁进行大额现金交易、多个账户之间异常转账、虚构投资项目吸纳资金等可疑情况，要及时向中国人民银行反洗钱中心或公安机关举报，共同维护良好的金融秩序。