金秋十月，丹桂飘香。国庆佳节期间，尽享欢乐之余，我们需要时刻保持警惕，远离不法洗钱活动。节假日期间，市民消费购物活动频繁，这给了不法分子可趁之机。洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。

节假日常见的洗钱套路：

1、 定制现金礼盒洗钱

节假日期间，不少市民会选择定制蛋糕、果篮等礼盒以表心意。不法分子会要求商家使用现金装饰礼盒。他们将上游犯罪的“黑钱”转入商家账户后，由商家取出现金用以“装饰”。不法分子收到定制礼品后，便会将现金取出交给上级，以达到将钱款“洗白”的目的。

2、线下套现洗钱

娱乐场所的商户会准备一定量的现金以方便客户打牌使用，这部分现金便会被不法分子盯上。他们会将置换现金使用的收款二维码拍照上传给同伙，将“黑钱”通过扫码支付给商户，凭借转账记录兑换现金。线下的不法分子拿到现金后销声匿迹，无处可寻，进而完成了洗钱活动。

3、慢充话费洗钱

除了商户，个人也可能无意间参与了洗钱工作。国庆佳节时值月初，正是话费充值的高峰期。不法分子会利用人们贪图便宜的心理，在网络平台销售远低于市场价的话费“慢充”业务，吸引大量用户下单。在获取到用户的手机号码后，不法分子使用上游犯罪的非法收入向这些手机号码充值话费，实现了非法收入的“洗白”。

反洗钱指南：

1、保护个人信息，远离网络洗钱陷阱

不用自己的账户替他人提现，包括但不限于银行卡账户、支付宝账户、微信账户等。切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户。

2、 正规渠道交易，

选择安全可靠的交易场所、平台，不贪图便宜。不轻易通过网银、电话等方式向陌生人汇款或转账。商户在交易过程中，要了解对方自然人、法人的资质，核对账户是否与法人同名称，拒绝第三方账号支付。

3、 警惕可疑现金交易

谨慎使用收款码，个人轻易不要接收其他人的扫码付款，商户应加强对收款码使用的管理，警惕线上转账。对有取现要求的陌生订单，务必谨慎，若有疑问及时联系有关部门。

4、勇于举报洗钱行为。

每个公民对洗钱犯罪及其上游犯罪都有举报的义务和权利。所有的举报信息都收到严格保密，公民可放心选择下述形式进行举报。举报电话是010-88092000。举报信箱是北京西城区金融大街35号，32-124信箱，接收单位是中国反洗钱监测分析中心，邮政编码：100032。举报传真电话：010-88091999。举报电子信箱地址：fiurepot@pbc.gov.cn。举报网址：ww.camimac.gov.cn。